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Potresti perdere oltre il 10%. Cosa chiedere in banca e al tuo promotore

Forse non lo sai, ma se sei un investitore prudente probabilmente stai correndo un rischio che molti sottovalutano.

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Il contesto di tassi ai minimi del decennio ha una serie di implicazioni importanti per gli investitori .

E’ vero,se hai un mutuo a tasso variabile in questo periodo le rate sono più leggere . ( Sono più leggere vero? Perché se non lo sono devi fare due chiacchiere in banca )

La faccia brutta della medaglia e’ che se sei investito sull’ obbligazionario devi fare molta attenzione al tuo portafoglio.

Vediamo come .

Innanzitutto i tassi da qui nel medio periodo possono solo salire o restare uguali . Per scendere spazio non c’è .

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Fonte : infografica soldionline.it

Hai un titolo a tasso fisso ? Se i tassi salgono tu perdi soldi .
Il tuo titolo che vale supponiamo 100 domani vale 90 o giù di li . ( varia in base alla duration del titolo – approfondisci -)

Quindi innanzitutto puoi iniziare ad avere titoli a breve scadenza e a tasso variabile .

Stesso discorso vale per i fondi . Se non sai cosa hanno in portafoglio i tuoi fondi …. Male . Devi rimediare al più presto .

La domanda che devi fare in banca o al tuo promotore /consulente e’ questa : cosa succederà al mio portafoglio quando saliranno i tassi ?

A questo punto se c’è una strategia almeno la puoi monitorare , se non c’è (!!) bisogna studiarne una e a mio modesto avviso la prima strategia sarebbe cambiare la banca o il consulente .

Tutti i principali gestori si stanno attrezzando per competere in questo nuovo scenario molte offerte sono davvero interessanti altre, e purtroppo sono la maggioranza , sono perfettamente inutili .

Dovresti analizzare ( puoi cercare anche su internet ) le strategie che portano il nome di Absolute Return o Total Return oppure i fondi a duration negativa .

I vari fondi possono essere confrontati su diverse piattaforme indipendenti, ad esempio su Morningstar

Se hai bisogno di assistenza scrivimi su
fabrizio.monge@gmail.com oppure chiamami al 346.010.958.9 – 0172.373.206 .

Non costituisce sollecitazione all’ investimento. Il post è espressione delle opinioni ersonali dell’ autore. Prima della sottoscrizione di qualsiasi strumento finanziario occorre consultare la documentazione legale ed assicurarsi di avere ben compreso la natura e i rischi dell’ investimento.

5dicembre2013

A presto
Fabrizio Monge.


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